Феномен неизбежного роста криптовалют

Криптовалюты привлекли внимание мировой финансовой прессы благодаря взлету цены биткоина выше стоимости золота и быстрому распространению торговых площадок.

Настоящий бум роста обеспечил Etherreum – альктоин с открытым кодом блокчейн-платформы – алгоритма безопасности, на котором основаны перечисления криптовалют. Когда у банков появилась возможность вместо международных платежных систем и SWIFT внедрить децентрализованную платежной систему, в криптовалюту стали «заходить» институциональные инвесторы и крупные фонды.

Официальное признание биткоина Японией, решение Европейского Суда и признание криптовалют рядом Центробанков вывели альткоины и биткоин с полулегальных обменных площадок в списки контрактов CFD у Форкес-брокеров.

Низы хотели, а верхи помогли

Заслуга продвижения виртуальных денег принадлежит рядовым программистам, майнерам и трейдерам. Первые задались вопросом, как обеспечить безопасность и децентрализацию платежей, майнеры поддержали работу алгоритма распределенных данных, трейдеры обеспечили обмен и ликвидность.

Запуск криптовалюты производится с помощью премайнинга – добыча монет представляет собой выполнение вычислений, с помощью предустановленной программы. Правильность платежей подтверждают другие майнеры, образующие сеть по которой распределяются данные транзакций.

Криптоплатежи привлекли пользователей альтернативой безналичным расчетам, анонимностью и низкой стоимостью. Два компьютера, с установленной программой в виде хранилища кошелька, проводят перечисление криптовалют в течение часа, без посредников, с возможностью самостоятельного определения расходов на комиссии. Получатель мгновенно видит платеж по ссылке на сайт, где отслеживаются транзакции в реальном режиме времени. Отправив средства, плательщик не может смошенничать и оформить возврат - все перечисления безвозвратны.

Криптовалюта

Деньги делают деньги

Майнеры – добытчики или шахтеры, получающие средства за поддержку блокчейна, обеспечивают безопасность, подтверждение платежей и добычу новых средств.

Нет транзакций - нет эмиссии монет, только полная сборка блока, состоящего из определенного количества единичных транзакций дает возможность майнеру, получить помимо пользовательской комиссии за подтверждение платежа новые монеты.

Подделать блок невозможно – технология предусматривает взаимосвязь всей цепи (конец одного блока начало другого, коды всей цепи непрерывно связаны и совпадают).

Эмиссия (майнинг) криптовалют не бесконечна, сборка нового блока требует больших затрат на вычисления, уменьшается количество новых монет.  Собрать блок за 10 минут можно при равенстве домашнего компьютера всей мощности мировой сети. Таких машин не существует в природе поэтому время майнинга считается путем деления мощности всей сети на возможности майнерского оборудования.

Азиатский драйвер

Основные объемы криптовалют приходятся на Азиатско-Тихоокеанский регион. Жесткое регулирование вывода средств за рубеж в Китае сделал страну лидером оборота рынка виртуальных валют: на 2016 год – 95%.

Страны с неблагополучной экономикой – еще один очаг роста криптовалют. Денежная реформа в Индии, гиперинфляция в Венесуэле, вызвала всплеск интереса к криптовалютам на 13%. Гражданам, напуганным инициативами властей по обмену денежных знаков, уверенность в завтрашнем дне дают «неуправляемые» цифровые валюты.

ICO стартапов

Децентрализация криптовалют навсегда изменила рынок краудфандинга. Доступ к открытому коду блокчейна позволил стартапам выпустить собственную криптовалюту, собирая средства на финансирование проектов, в биткоинах. Вместо похода на биржу и дорогостоящей процедуры размещения акций IPO, компания выпускает токены, номинированные в биткоинах. Трейдеры и инвесторы голосуют рублем, получая криптовалюту с обязательством от стартапа по распределению прибыли (в виде дивидендов), после запуска проектов.

Обзор рынка криптовалют

Общая стоимость криптовалют в долларах превышает 82 млрд., долларов США, увеличившись за год более чем в два раза. Безусловное лидерство, по праву первооткрывателя принадлежит биктоину – свыше 38 млрд., долларов:

Таблица криптовалют

Как заработать на криптовалютах?

Инвестиции

Существует два пути:

  • венчурные инвестиции в токены, при правильном вложении стоимость криптовалюты–акции может вырасти в разы, дополнительно принося прибыль от начисления дивидендов.

Один из примеров - рост токена проекта «туманных вычислений» Golem - суперкомпьютера, распределенную мощность которого можно собирать в одной точке.


Стартовав с 0,02 центов в начале года, на волне спроса доходил до 70 центов (рост в 35 раз).

Golem charts
  • Buy & Hold (купи и держи). Определив потенциал криптовалюты, купить и удерживать до ее роста к цифрам, сопоставимым с биткоином.

Каждый альткоин первой десятки, попал в топ-список благодаря инновационным свойствам платформы, повышающим потребительскую ценность криптовалюты:

  • ethereum имел открытый код, на нем работают токены и банковские переводы;

  • ripple позволял по своей платежной сети передавать фиатные валюты без обмена на коины (практически любой актив можно было перечислить – например, авиамили);

  • litecoin, зеркальный форк - биткоин для бедных, совпадающий полностью по базовым алгоритмам;

  • DASH и Monero – криптовалюты с разной степень анонимности транзакций.

Арбитраж

На биржевых площадках нет единого курса криптовалют. Если смотреть котировки BTC/USD получим следующую картину:

Биржи криптовалют

Арбитражные операции требуют дополнительных знаний о работе электронных платежных систем и он-лайн обменных пунктов.

Спекуляции

Трейдинг криптовалют ничем не отличается от покупки и продажи других валютных пар. Чтобы получить возможность торговать с плечом, использовать весь арсенал инструментов теханализа и автоматизации процесса торговли, следует открыть счет у Форекс-брокеров: (Alpari, InstaForex, Amarkets, LiteForex, Admiral Markets и других, список торгующих криптовалютами постоянно пополняется).

Менее безопасной стратегией будет парный трейдинг, когда по результатам расхождения курсов двух пар например ETH/USD и BTC/USD совершают разнонаправленные, одновременные сделки.

график Ethereum


На картинке после расхождения пар трейдер покупает BTC/USD, продает ETH/USD.

Технический анализ производится по упрощенным стратегиям, с учетом больших спредов, на высоких таймфреймах, минимум H1.

Основной принцип – торговля от лонга (желающих купить всегда постоянный приток, знаков валюты количество ограничено).

Подойдут стратегии, основанные на скользящих средних, типа «Гуппи», ленты Боллинджера или по причине волатильности трейдеру стоит использовать КАМА - адаптивные скользящие с набором периодов 30 на 100 и выше.

график bitcoin

Фундаментальный анализ

Отрицательное влияние «внутренних новостей»:

  1. Скамы крупных криптовалютных бирж (внимательно следим за Poloniex)

  2. Ужесточение требований к местным биржам властей КНР.

  3. Хакерские атаки.

  4. Продажа криптовалют разработчиками.

Положительное влияние внутренних новостей:

  1. Легализация криптовалют развитыми государствами, отмена налогового бремени на обмены.

  2. Успешный запуск стартапов на ICO.

  3. Открытие и признание инвестиционных криптофондов.

  4. Появление биткоинов на традиционных, крупных мировых биржах.

В остальном, курс криптовалют подчиняется общим законам валютного рынка, отрабатывая экономические новости США, реагируя ростом на «неурядицы» в Азии.

Недавнее падение, более 50% стоимости, коррелирующее с общим спадом на рынках показывает, что криптовалюты не станут «тихой гаванью» инвесторов в кризис. Так же как и золото, принесшее грандиозные убытки трейдерам в 2008 году, криптовалюты могут упасть вместе с другими активами.